林冠甫 91級學長
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東吳大學商用數學系 元智大學財務金融所

我先問大家幾個問題

Q:為什麼要考研究所?
雖然我是抱著試試看的態度參加推甄考試，能夠考上「元智大學財務金融所」覺得有點誤打誤撞始料未及。其實考前曾經認真想過這個問題並請教老師們，討論後覺得「財務」是未來的發展趨勢、我也有興趣，商數系畢業的學生擁有很好的數理背景，在財務領域上應該會有好的發展，所以才會參加「財務」相關系所的甄試考試。

Q:知道目前研究所的入學管道嗎?
目前研究所的入學管道分為1.推薦甄試:透過甄試的方式招募在校表現優異之本科系生與非本科系生。舉例如商數系碩士班希望招收非本科系畢業的學生（保險系、財務能力強、非數學領域相關科系）。就我所讀的財務金融所而言，也是希望招收理工背景的學生，只要具備足夠的數理能力，給予教導灌輸財務理念的機會就會發揮的很好。2.筆試: 藉由統一測驗的方式來招考成績優秀之學生。一般大約在3-4月舉行。

Q:知道推薦甄試與筆試的差異嗎?
推薦甄試的優勢
1.避免一試定江山。讓不擅長考試或考運不佳的同學，多一次機會。
2.兩次上榜機會。
3.結果早揭曉，未來早安排。多數學校在12月份放榜。
4.可提早修習研究所課程 。

推薦甄試作業流程
1.確立報考動機
2.選擇適當系所
3.審視自我優勢
4.撰寫書面資料（視各系所規定）
5.資料審查
6.筆試(視各系所之規定)
7.口試

動機
僅歸納個人就讀研究所的動機提供學弟妹參考，這個問題沒有標準答案，完全因人而異。
我個人的動機如下
1.學習專業知識與最新資訊
2.訓練獨立研究的能力
3.培養宏觀的視野
4.創造自我價值(競爭力)

如何選擇最適當的報考系所
如果你所想的策略是「本系所等於最適當的報考系所」，先前提到多數系所想要招收外系的學生，這個策略非必然優勢。「分散報考等於確定錄取 」策略，因為需要付出更多心力且準備時間比較長，這個策略不保證一定有錄取機會。其實最重要的策略是「興趣為一切選擇之根本」，自己不喜歡、沒興趣的科系研究所，讀起來會很累很辛苦。
撰寫書面資料之前，先想想自我優勢為何，在眾多報考者中，優勢何在?想清楚「與報考系所之相關系所競爭者之優勢」例如商數系學生與淡江應數系學生有什麼差異、「與報考系所之非相關系所競爭者之優勢」、「與就讀科系之相關科系競爭者之優勢」。同時也需要想想自己「在校期間之表現」，可以由學業成績、社團活動、打工經歷…等不同面向討論。

書面資料的撰寫重點
「推甄」考試簡單的說就是個人行銷，並以書面資料的方式呈現，因此「創意」是決勝的關鍵，盡量用簡單明瞭取代花俏。書面資料包含:自傳、研究(讀書)計劃、推薦信、其他。

＊自傳
撰寫目的:
讓評審教授能對參加甄試的同學有一基本認識。
撰寫要點:
1. 客觀地強調自己的優點，盡量不提缺點。
2. 適度評估自我能力。
3. 略提報考動機。
自傳格式範例:一份標準的自傳大概可涵括下列幾項
1. 人格特質、簡歷。
2. 求學歷程。
3. 個人經歷。
4. 自我能力評估。
5. 報考動機。

＊研究(讀書)計劃
撰寫目的:
研究計劃:讓教授瞭解欲從事的研究課題。
讀書計畫:讓教授瞭解報考目的及錄取後之發展。
撰寫要點:
1. 清楚說明報考動機及未來發展。
2. 詳述未來研究主題並略述研究方法。
3. 檢核未來發展及研究主題是否與報考系所之發展主軸一致。
研究(讀書)計劃格式範例:
1. 研究計劃:（1） 研究題目背景分析（2）研究動機與目的（3）研究方法與設計（4）預期成果與貢獻
2. 讀書計劃:（1）報考動機（2）未來發展（3）研究方向

＊其他
可附加的書面資料:
1. 獲獎證明。
2. 證照。
3. 語言能力證明。
4. 其他有利的證明文件。

口試準備小技巧
1.準備好各方面的知識(Knowledge)，包含專業知識、甄試的規則、技巧…等 。
2.訓練說明能力(Interpret)，以具組織、邏輯性的方式，將你的看法說出來。
3.以最自然(Natural)的態度，面對口試以及各種可能的結果。
4.以最端莊的外表(Good-looking)，參與這場試驗。

賴亮全 93級學長
商用數學系碩士班-保險精算組

剛才學長已經說明的非常詳細，等一下還是談談我如何準備書面資料、自傳、讀書計劃，並提供我的讀書計劃讓大家參考。高中升大學時我是參加推甄入學考試，所以共有兩次參加甄試考試的經驗。由於商數系的推甄考試並沒有設限只收自然組的學生，讓我多一個選擇的機會；高中雖然選讀社會組卻開始對數學有興趣，數學成績也維持一定水準，和老師討論後受到老師的支持與鼓勵，決定從嘉義來台北報考東吳商用數學系。報名後到台北順道先到東吳校園逛逛找商數系助教聊聊，瞭解系上未來的發展方向與研究領域。甄試那天我非常的緊張，大家先在一個教室等待候考，等待的時間是最痛苦難熬的階段。輪到我面試，先到一個小教室，老師給一個問題讓你思考5 分鐘後，再到應試教室，面對4到5個面試老師現場解題。面試的重點是要看同學的臨場反映、數學解題的思考邏輯方式。甄試入學比一般聯考提前半年放榜，考上後雖然鬆散玩樂一個月，到後來也覺得無趣就開始念微積分準備大學的課程。

進入東吳商數系就讀大一時就決定畢業後要報考研究所，並開始規劃大四要參加甄試，期許自己能夠維持在全班前3名的成績，選修的課程也針對相關領域認真規劃。去年甄試時發現語文能力很重要，口試的第一個問題就是「請用英文自我介紹」，當時考前沒有準備也只好硬著頭皮用英文講完，還好大三下學期到校外補習英文「全民英檢」，自認商數系學生的英文能力是相對比較弱，所以藉由參加校外語文考試加強英文能力是不錯的補強方式。

淺談甄試
在多元化入學的方針下，「筆試」不再是升學的唯一管道！
擁有更大的彈性與空間，選擇自己想念的學校、系所

推甄的準備過程：送審資料、筆試、口試
甄試考試到一般考試的時間其實非常短，期間為了可以全力準備筆試，在11月份之前就要準備好書面資料，準備書面資料的同時可以再次確定自己的方向與生涯規劃。甄試考試的科目數雖然比一般考試的科目數要少一點，但多數競爭者是有備而來在一定水準之上，雖然相對少數卻都很優秀，更不可大意。

報考本系的保險精算組要特別注意新聞時事，如經濟日報中常會出現的保險相關名詞，如果別人都懂自己不懂就會被扣分。

資料審查
＊包裝巧思
＊自傳撰寫
1. 自傳內容應「恰如其分」。
2. 選擇與甄試相關度高，且教授想看的要項撰寫。
3. 內容以「不會砸自己腳」的內容為原則，否則乾脆捨棄。
4. 送審資料「一致化」；建議所有報考學校之自傳之內容，皆應統一化。
＊讀書計劃：須「因校制宜」，注意整體推論，強調報考正當性，及對未來之規劃 。架構如下
1. 交待報考研究所之正當性（1）我為什麼要讀研究所？（2）我為什麼要讀某某所？（3）我為什麼要讀某某學校某某所？
2. 未來的學習方向（1）修業方向的規劃（2）自我充實的規劃
3. 未來的研究方向（1）研究背景（2）研究目的（3）研究動機

口試基本題型
• 自我介紹(中/英文自我介紹)
• 未來研究方向(如:未來研究計畫、生涯規劃、未來讀書計畫)
• 報考系所動機、為什麼報考本所(如:您的報考動機為何? 唸本校本所的理由為何?)
• 自己的優缺點何在、有何優勢? (如:你有何優勢讓學校一定要錄取你?在眾多學生中我為什麼一定要錄取你?)
• 專業性題目的問答(如:專業知識、專有名詞、技術、專業領域、專題報告問答)
• 工作性質、工作經驗談(如:工作範圍介紹、公司目前情況簡介、工作遇到的困難點及如何處理、如何將所學應用在工作上等等)
• 英文閱讀(如:英文雜誌或刊物短篇閱讀或朗讀及翻譯單字或問題)
• 考了幾間學校(如:你報考哪幾間學校、你考上哪幾間學校)
• 書面資料審查(由你所提供知書面資料問問題)
• 成績好壞相關問題(如:在校成績如何?為何之前成績不好?哪些科目成 績較好?哪些科目成績不好?為什麼?)
• 時事題問答

口試題型-保險精算組
• 自我介紹(中/英)、報考動機？
• 你覺得自己比別人的優勢在哪？
• 回答統計中分配的關連。
• 試說明指數分配之無記憶性
• 二項Poisson、指數Gamma分配，說明其個別特性及相關性。
• 是否有通過精算考試？
• 相關保險時事問題？
• 如何進入大陸的保險市場，分食這一塊大餅?
我參加的保險精算組口試是採用搶答的方式進行，可以選擇回答順序，如果有把握的題目應該搶先回答，沒有把握的題目則可以等到最後再回答，至少可以先聽聽別人的說法。

另外還有參加中正統計科學所甄試，面試的方式和商數系相似，老師提出問題現場請你解答，題目有
• 假設檢定的流程（是以虛無假設參數為0，與對立假設參數為1）
• 給幾個不同的機率分配圖形，判斷自由度大小並依序排列，請你看圖說故事
• 試敘述強弱大數法則與中央極限定理之異同

比較特別有創意的部分是讀書計劃中利用到大學時期企業管理所學習之「SWOT分析」，分別以優勢(Strengths)、劣勢(Weaknesses)、機會(Opportunities)、威脅(Threats)四個維度為自己做詳細的分析，並用學過的統計方法圖表分析自己大學選修的課程成績。

張家彰 93級學長
商用數學系碩士班-財務工程組

大一大二的課程都是基礎課程，卻常常是研究所考試筆試的指定科目，入學時多數的同學還懵懂無知沒有明確的目標，但有遠見的同學會先準備好認真學習基礎科目，和等到大三大四後再回頭重新準備基礎科目的同學比較，這些洞視先機的同學準備考試就很輕鬆容易。進入研究所就讀後發現，許多基礎知識都是大三大四的選修課程內容。所以在大學階段應該要針對系上規劃的方向，選擇修讀自己將來要走的領域課程，這樣在參加研究所考試資格審核時，老師只要看到你的成績單就可以清楚的知道你的企圖心，例如選擇報考保險精算所的同學，就要呈現修讀保險精算相關系列課程的成績單。大三大四的選修課程可以看出你未來的報考方向，假若成績單顯示修課的課程太複雜，當然就完全看不出來你的選擇方向。

在準備相關的書面資料，可以針對報考的系所到網路上找到相關的參考資料。要提早幾個月完成自傳初稿，以後每隔一段時間再看一看，多修正補充幾次以求完善，不要太倉促的一次寫完自傳就定稿。文筆不佳的同學可以請文筆較好的同學幫忙修飾潤稿，但一定要先看看內容是否與自己吻合，不吻合也沒關係，但更需要熟記書面資料內容避免穿幫。

個人覺得甄試是變相的研究所考試，書面審核僅是初步的門檻，還是以筆試決定生死。參加口試需要靠一點運氣，穿著要得體，不要自己先預設問題給自己，萬一老師提個超出你所預設的問題轉個彎問你，有可能一時腦筋轉不過來就慘了。重要的是放鬆自己的心情，當時我是最後一個應試者，等待的時間最久最受煎熬。面試官有三位本系老師，出乎意料的第一個問題是「微積分好不好考？」我很直接的回答「很簡單、但我考不好」因為考題都是考古題。再來就是請自我介紹，這問題的回答標準模式，當然是多提提自己優勢的部分。

老師們會從你的成績單看出你選修過什麼科目、與報考系所有無相關性，並由當中找出問題問你。就問我「風險管理學些什麼內容？」會被問到這個科目是因為這個科目我的分數特別高，老師們並不是著重於分數的高低而是你從中學到些什麼內容，當然也會問一些相關觀念如「簡述VAR風險值」、「風險值在統計上有什數字可以代表」，一時反應不及答不出來沒有關係，通常老師們都會給一些小提示，自己千萬不要太緊張，只要能說出正確的觀念架構，老師們會適時的給些引導提示。

我的讀書計劃分為前期、中期、後期三個部分。前期是「為什麼參加甄試」，當中提到如果甄試上研究所，大四下學期就可以開始為研究所鋪路先準備課程。中期則提到「論文方向」，論文題目的選擇方向可以從自己有興趣的觀念做衍生、發揮。後期則是「研究所畢業後要做什麼」，我以務實的角度切入，直接表達希望可以找到安定相關性的工作，這樣的工作性質比較接近自己所學的領域、較有樂趣。當然有些範本會寫回報國家社會諸如此類冠冕堂皇的應酬話，也是可以參考的。

參加口試最忌諱講話結巴，如果要克服這個問題最實際有效的建議是，多利用大三大四上課時上台口頭報告的機會練習，好好把握每次上台的機會，這種訓練是急不來的需要慢慢的漸進累積經驗。老師是上課報告的對象之一，這些老師們都有可能是以後甄試的面試老師並且中獎率極高，若與修過課並口頭報告過的授課老師彼此間有某些認識、熟悉度，以後參加面試就不緊張囉！

Q1商數系碩士班財務工程組的課程規劃與國立大學相同系所相較競爭力為何？
畢業後研究所的論文領域方向是進入職場最重要的參考依據。系上分兩個研究領域，「風險值判斷評價」舉例如銀行發行現金卡會有違約風險，業者該如何衡量違約風險，需要多少準備金去應付有可能成立的風險，這部分是張揖平老師與洪明欽老師的主要領域。
「選擇權定價與模型探討」用Black-Scholes加入GARCH模型假設，理論中有一些奇怪的假設參數在實際生活中是不成立的，嘗試加入實際可成立的假設並與其他的模型做結合，進而訂出更精準更正確的選擇權價值，能夠快速發現選擇權價格或更小的信賴區間就更精準，業者便有很大的套利優勢，這部分是林忠機老師的主要領域。
財務工程組的課程規劃有衍生性金融商品、數值方法、回歸分析、模擬方法、程式語言…等，程式語言的能力好不好很重要，語言能力好則不用多花時間寫程式，只要按一個鍵就可以跑程式得到結果節省很多時間。另外一提，林老師要求用英文撰寫論文。更要大家達到目標：論文研究的領域是要實質可運用的理論，可以實際運用於日後的工作中。（張家彰）

Q2大三大四如何準備研究所考試？
念書的樂趣在於自己覺得有趣，不會因為這門課好過就會選修，自己選課最主要的衡量標準是「興趣」，用興趣當選課標準，讀書才會樂在其中。（張家彰）

大一大二基礎課程都是我感興趣的數學領域，因為上課專心聽課並要求自己上課時要一次聽懂，回家後做課本習題練習，除了需要跑電腦的題目外，其他全部都會做過一次練習。因此大一大二每學期修課的科目都通過，到大三大四修課便很輕鬆愉快。我的讀書習慣是到圖書館念 書，先會翻翻報紙瞭解時事。（賴亮全）

Q3保險精算組研究所的課程要求？
目前這個領域有「政治大學風險管理與保險研究所」、「逢甲大學統計與精算研究所」和我們學校。我們系上要求資格考試（通過兩科美國SOA精算考試），入學除了修課之外，盡全力準備美國SOA精算考試。政大的研究領域在勞退薪制、退休金研究，雖然並沒有強制規定，但都會鼓勵同學報考SOA精算考試，也形成風氣。逢甲的要求和我們系上相似。
目前研究所畢業是進入精算部門的最低要求門檻，部分公司甚至要求文件、書信全部使用英文，所以英文能力非常重要。論文的研究領域在於「全民健保的資料庫分析」去年研究的重點是「癌症費率擬定」，今年是針對「第31項重大傷病」分析。（賴亮全）

Q4比較東吳大學與元智大學？
當初選擇報考元智大學是因為元智大學的財務金融所的研究領域比較廣：公司理財、承銷、選擇權定價…等，元智大學以財務管理為主，中央大學偏財工，東吳大學偏VAR模組，雖然也些差異，但其他不足的部分可以尋找經濟系、國貿系的老師幫忙指導。（林冠甫）

Q5 大學畢業後是否先工作，感到不足後再念書？
目前社會上修讀EMBA的風潮，重點其實非在修讀學歷，而是提供認識一些財金人脈的機會。念書取決於自己是否有興趣，財務工程領域通常會學習使用一些套裝軟體、新資訊，若擔心畢業當兵後找工作這部分會與現實脫節，可以考慮先服兵役後再讀研究所。（林冠甫）
如果立志於從事精算工作，目前保險業界精算部門的用人標準一定要有碩士學歷。（賴亮全）

Q6新聞提到朝陽財經所使用先進特殊的類神經套裝軟體預測多空，我們系上所使用的軟體是否與社會銜接不上？
實際上在業界能夠充分使用「SAS、SPSS」軟體就非常好用，特殊程式軟體通常都會透過資訊部門支援，我們的工作重點在於能夠使用軟體跑報表、針對報表做分析即可，自己至少要專精1-2種軟體，其他的軟體有興趣再多學。（林冠甫）

Q7國外與國內研究所的差異？
國外研究所畢業回國後的優勢除了英文能力較佳之外，對外商公司較有吸引力。但是現在出國讀書的費用很高，所以一定要考慮自己的經濟能力。如果害怕或疑惑不知道要不要考國內研究所，可以找系上老師們談談，報考國內研究所是給自己多一些機會，不試試看怎知結果會如何！（林冠甫）

Q8財金領域需要考CFA證照？
我有考慮考CFA、風險管理師證照，個人認為有心從事投資分析領域就一定要考CFA證照，但費心考取的證照最好是工作上有用到，再去考比較實際。（林冠甫）

Q9如何選擇報考的科系？
先找到自己的興趣方向，找到科系領域後再決定報考的學校，報考一所自己想念的國立大學，其他的學校就依自己的能力推估選擇，我共報考5間學校6個所。這或許不是好榜樣，僅提供參考。（林冠甫）
參加甄試考試要詳讀相關的報考資料，有些學校甄試只需要先寄書面資料資格審查後等待複試面試通知，大學成績好或口才佳的同學這是不錯的選擇，部分的學校會在面試時有小筆試，這部分並不難準備。（賴亮全）

補充說明
多數的套裝軟體設計都很完善，提供使用者最簡單的選單視窗操作模式，如果不會用也可以直接使用軟體中的「小幫手」幫忙，再不行就是多試幾次。程式語言的重點在於清晰正確的邏輯架構，不同的程式語言僅是使用的語法不同罷了。（張家彰）

謝謝大家踴躍參加，特別感謝三位學長熱情幫忙，因為最近幾年才有甄試考試，所以有成功經驗的學長並不多，還要能夠配合舉辦的時間就更困難，因此林學長向公司請假來參加座談會，再次謝謝學長參加。

就讀於清華統計所與台北統計所的學長，雖然因為上課沒辦法參加，有提供通訊聯絡方式，需要的同學請至系辦詢問。

聽完座談的心得：鼓勵同學不要先給自己設限、害怕挫折，多給自己一個機會，只要願意嘗試就有希望。認真活出自己獨特精采的人生。（許美華老師）